Geht zwar nicht um Norton, aber einen Eindruck der Verwüstung und auch der Gefahr, die von Sandy ausging, liefert dieser Bericht:
http://www.cbsnews.com/video/watch/?id=50134940n&tag=contentMain;contentAux
dougsahmHat man eigentlich eine Basisinfo welcher Anteil des materiellen (nicht des ideellen) Schadens von Versicherungen des Unternehmens abgedeckt sind `?
Ich vermute/befürchte, dass die gar keine Versicherung haben. Überflutung durch „storm surge“ muss man extra versichern, das hat nicht jeder – und das betrifft nur Eigenheime.
[Ich habe das editiert, bei der großen Debatte nach Katrina kam wohl heraus, dass diese Versicherungen Schäden durch „storm surge“ abdecken.]
Vielleicht kommt später noch ein Scheck von der Regierung (FEMA, disaster relief), aber das wird nur einen Bruchteil des Schadens abdecken.
Zusatz:
Hier ist ein ganz guter Artikel, der wohl die Hauptpunkte abdeckt.
http://www.businessweek.com/articles/2012-10-30/storm-surge-damage-may-not-be-covered-by-some-insurance
Wenn das Geschäft eine Versicherung hat, sind die Chancen wohl ganz gut, dass die Versicherung zahlt, aber das ist ein großes „wenn“. Und selbst dann ist es für ein kleines Geschäft nicht leicht, den Schaden ersetzt zu bekommen.
Businesses may be better off. Most commercial insurance policies do include protection against floods, but often the policies have a specific “sublimit” that caps the flood coverage, says Linda Kornfeld, an attorney at Jenner & Block who represents companies in insurance claims. That’s true for policies that covers property losses, as well as the costs for business interruption due to an event such as Sandy. While storm-surge damage may be a form of flooding in residential policies, its nature is less clear for commercial policies, which tend to be more complex, Kornfeld says. “I wouldn’t accept as a general proposition it’s covered or not without reading the policy and without reading the case law in the state where the policy is,” says Kornfeld.
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Ohne Musik ist alles Leben ein Irrtum.